Что в карточке тебе моей?
Осторожно, мошенники. Чем опасна передача электронных кошельков третьим лицам
Новое время стремительно вводит в наш лексикон слова, о которых мы раньше слыхом не слыхивали. Вот, например, дропперы. Кто это? Почему попадание в их категорию может грозить каждому, кто пользуется электронными денежными переводами?
И если вы попали в список дропперов, не исключено, что в ближайшей перспективе к вам в гости пожалуют представители силовых структур. А почему, собственно?
Да потому, что с июля прошлого года вступили в силу поправки в Уголовный кодекс: в отношении подставных лиц, которых мошенники используют для обналичивания или перевода украденных денег, введена уголовная ответственность. В частности, внесены изменения в статью 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей».
Статью не желаете?
Теперь за передачу из корыстных побуждений банковской карты (или других средств электронного платежа) иному лицу для того, чтобы тот осуществил с её помощью какие-либо незаконные действия, а также за совершение незаконных операций из корыстной заинтересованности по указанию другого лица предусмотрен штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей либо лишение свободы сроком на 3 года. Вот такая теперь начальная вилка за дроп.
А в случае приобретения банковской карты для передачи другому лицу, который замыслил совершить противоправные действия, виновному грозит уже штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей. За решётку же при этом можно загреметь уже на срок до 6 лет со штрафом от 100 тысяч до 500 тысяч рублей. Но наиболее серьёзная ответственность грозит за осуществление неправомерных операций с использованием чужих банковских карт или электронных кошельков: максимальное наказание до 6 лет заключения со штрафом от 300 тысяч до миллиона рублей. Это уже статья, введённая для организаторов дропперских схем. Важный момент: доказательством наличия умысла на совершение преступления будет являться факт получения вознаграждения за передачу банковских реквизитов и карты.
Дропперов миллионы?
Почему государство так рьяно взялось за дропперов? Да потому что мошеннические схемы, где дропперы выступают промежуточным звеном по отъёму у граждан честно заработанных денег, стали носить массовый характер. По экспертным оценкам МВД, с февраля 2025 года ежемесячно ряды дропперов стали пополнять около 80 тысяч человек. В общем, счёт пошёл уже на миллионы. Конечно, не все из них были преступниками, многих втянули в мошеннические схемы обманом. Как это иногда выглядело? Вася просил друга Петю дать на неделю свою банковскую карту и не задавать лишних вопросов. Отсутствие проблем с законом Петя Васе гарантировал. Да ещё и приличную денежную компенсацию за услугу предлагал. Как не согласиться? Никакой весомой ответственности за продажу и передачу банковских карт и денежных кошельков в стране не существовало, схемы такие и расцвели буйным цветом. И чтобы это криминальное цветение прекратить, потребовался дуст в виде поправок в Уголовный кодекс.
Хакасия в тренде
— Сейчас в Хакасии в отношении дропперов расследуется больше десятка уголовных дел, но это только вершина айсберга. Реально людей, которые занимаются дропперством, значительно больше, — уверен руководитель пресс-службы МВД по Республике Хакасия Иван Смагин.
Он особо подчёркивает: уголовная ответственность в нашей стране наступает с 16 лет, а многим несовершеннолетним дропперам продолжают рассказывать сказки, что до 18 лет им за продажу своих банковских карт и электронных кошельков ничего не будет.
— Обычно аферисты предлагают людям несложную подработку. Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и даже с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих. Для такого «трудоустройства» не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты, онлайн-банка или электронного кошелька. Поэтому дропперами могут стать самые разные люди — от школьников до пенсионеров, — рассказывает заместитель управляющего отделением Банка России по Хакасии Егор Медяник.
«Мальчик, я расскажу тебе сказку»
Ну а дальше в ход идут разнообразные легенды. Попавшим на крючок людям мошенники могут рассказать, что они банковские сотрудники, которым нужно выполнить план по выдаче карт. И предлагают заработать: оформить карту и сразу отдать её «сотруднику банка» или предоставить ему доступ к онлайн-банку. А за друзей, которые откроют карту на тех же условиях, дают бонус.
В такие схемы легко втягиваются подростки, ведь они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. При этом жуликам даже не надо просить что-либо делать, если карта уже у них на руках, как и доступ к онлайн-банку. Ну а когда за такую услугу подростку предлагают единовременно от четырёх до восьми тысяч рублей, то многие соглашаются. Но теперь, напомню, получение вознаграждения и будет доказательством злого умысла и основанием для возбуждения уголовного дела.
Когда мораль засыпает
В Хакасии уже есть случаи возбуждения таких дел в отношении несовершеннолетних. Мне удалось найти одного бывшего дроппера-школьника из Черногорска.
— Ну а чего не заработать шесть тысяч с одной карты на ровном месте? Для меня это большие деньги, а ответственности практически никакой не было. Вот когда её ввели, то я с дропом завязал, — рассказывает Сергей К. (имя изменено).
То, что он фактически способствовал отъёму честно заработанных денег у людей и помогал мошенникам, его не особо беспокоит. Таковы его моральные устои. Точнее, их отсутствие. И в этом большая проблема, потому что дропперство отменяет их даже для тех, у кого они изначально были. Сотни тысяч молодых людей по всей России годами кормились с этих «темок». У многих выработался стереотип, что большие деньги можно получать легко и ничего особо не делая. Подсев на иглу лёгких финансов, многие будут искать другие варианты быстрого серого заработка. Так что с введением ответственности за дропперство наша правоохранительная система на пару лет, увы, опоздала. Однако лучше поздно, чем никогда.
Лучше покаяться
Ну а тем, кто в дропперские схемы вступил, не осознавая последствий, а таких много, руководитель пресс-службы МВД по Республике Хакасия Иван Смагин рекомендует самостоятельно прийти в органы и всё рассказать.
— Если вы стали дроппером, то нужно как можно скорее обратиться в полицию, чтобы не стать соучастником преступления, которое обязательно будет совершено с помощью вашей карты или электронного кошелька, — говорит он. — Если всё сделать вовремя, то уголовной ответственности можно избежать. Закон лоялен к тем дропперам, которые попались на передаче своих карт впервые, активно способствовали расследованию и добровольно назвали лиц, совершивших другие преступления с использованием предоставленных ими карт.
К этому стоит добавить, что граждан, засветившихся в дропперских схемах, ждут ещё и многочисленные бытовые трудности при обращении с финансами. Банк России и МВД теперь ведут по ним совместную базу данных. Кроме того, с 1 января количество критериев для отнесения переводов к подозрительным Банком России расширено с 6 до 12.
А вы в базе?
— Как и раньше, коммерческие банки приостанавливают переводы на мошеннические счета из нашей базы. А также если в отношении человека возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Банк посчитает перевод подозрительным, если он не типичный для клиента, слишком большая сумма или нехарактерное время платежа. Среди новых признаков мошеннических операций — смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах, за 48 часов до перевода. Ещё один новый критерий — внесение наличных в банкомате с помощью токенизированной, то есть цифровой карты на счёт человека, который за 24 часа до этого совершил трансграничный перевод на сумму больше 100 тысяч рублей, — рассказывает заместитель управляющего отделением Банка России по Хакасии Егор Медяник.
Что происходит, когда банк замечает подозрительный перевод? Предупреждает клиента о возможном обмане. И если тот не подтверждает сомнительный перевод, деньги останутся на его счёте. Однако если человек на переводе настаивает, то банк обязан провести операцию. Исключением является наличие информации о получателе денег в базе данных о мошеннических операциях. Тогда банк приостановит перевод ещё на два дня. Такова сегодня финансовая механика борьбы с дропперством.
Очевидно, что времена, когда банковские карты можно было открывать без счёта и передавать третьим лицам без последствий, канули в Лету. Но они пополнили наш словарный запас новым термином «дропперство». И если вам вдруг предложат за деньги передать кому-либо банковскую карту, вы теперь знаете, как это называется. Как и то, чем подобное может вам грозить с точки зрения закона.
Важно знать
Чтобы обезопасить себя, следуйте рекомендациям:
— не участвуйте в подозрительных схемах с банковскими картами и обналичиванием денежных средств;
— не передавайте банковские карты вместе с паролями третьим лицам;
— не предоставляйте никому доступ к личным банковским приложениям;
— не участвуйте в обналичивании средств от лиц с сомнительной репутацией;
— не передавайте в бухгалтерию чужие данные вместо собственных;
— не участвуйте в любых сомнительных финансовых схемах и операциях, предполагающих получение вознаграждения.
Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера будут очень серьёзные. Придётся вернуть деньги, которые пострадавший перевёл мошенникам. Речь может идти о десятках миллионов рублей.
И если вы попали в список дропперов, не исключено, что в ближайшей перспективе к вам в гости пожалуют представители силовых структур. А почему, собственно?
Да потому, что с июля прошлого года вступили в силу поправки в Уголовный кодекс: в отношении подставных лиц, которых мошенники используют для обналичивания или перевода украденных денег, введена уголовная ответственность. В частности, внесены изменения в статью 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей».
Статью не желаете?
Теперь за передачу из корыстных побуждений банковской карты (или других средств электронного платежа) иному лицу для того, чтобы тот осуществил с её помощью какие-либо незаконные действия, а также за совершение незаконных операций из корыстной заинтересованности по указанию другого лица предусмотрен штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей либо лишение свободы сроком на 3 года. Вот такая теперь начальная вилка за дроп.
А в случае приобретения банковской карты для передачи другому лицу, который замыслил совершить противоправные действия, виновному грозит уже штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей. За решётку же при этом можно загреметь уже на срок до 6 лет со штрафом от 100 тысяч до 500 тысяч рублей. Но наиболее серьёзная ответственность грозит за осуществление неправомерных операций с использованием чужих банковских карт или электронных кошельков: максимальное наказание до 6 лет заключения со штрафом от 300 тысяч до миллиона рублей. Это уже статья, введённая для организаторов дропперских схем. Важный момент: доказательством наличия умысла на совершение преступления будет являться факт получения вознаграждения за передачу банковских реквизитов и карты.
Дропперов миллионы?
Почему государство так рьяно взялось за дропперов? Да потому что мошеннические схемы, где дропперы выступают промежуточным звеном по отъёму у граждан честно заработанных денег, стали носить массовый характер. По экспертным оценкам МВД, с февраля 2025 года ежемесячно ряды дропперов стали пополнять около 80 тысяч человек. В общем, счёт пошёл уже на миллионы. Конечно, не все из них были преступниками, многих втянули в мошеннические схемы обманом. Как это иногда выглядело? Вася просил друга Петю дать на неделю свою банковскую карту и не задавать лишних вопросов. Отсутствие проблем с законом Петя Васе гарантировал. Да ещё и приличную денежную компенсацию за услугу предлагал. Как не согласиться? Никакой весомой ответственности за продажу и передачу банковских карт и денежных кошельков в стране не существовало, схемы такие и расцвели буйным цветом. И чтобы это криминальное цветение прекратить, потребовался дуст в виде поправок в Уголовный кодекс.
Хакасия в тренде
— Сейчас в Хакасии в отношении дропперов расследуется больше десятка уголовных дел, но это только вершина айсберга. Реально людей, которые занимаются дропперством, значительно больше, — уверен руководитель пресс-службы МВД по Республике Хакасия Иван Смагин.
Он особо подчёркивает: уголовная ответственность в нашей стране наступает с 16 лет, а многим несовершеннолетним дропперам продолжают рассказывать сказки, что до 18 лет им за продажу своих банковских карт и электронных кошельков ничего не будет.
— Обычно аферисты предлагают людям несложную подработку. Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и даже с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих. Для такого «трудоустройства» не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты, онлайн-банка или электронного кошелька. Поэтому дропперами могут стать самые разные люди — от школьников до пенсионеров, — рассказывает заместитель управляющего отделением Банка России по Хакасии Егор Медяник.
«Мальчик, я расскажу тебе сказку»
Ну а дальше в ход идут разнообразные легенды. Попавшим на крючок людям мошенники могут рассказать, что они банковские сотрудники, которым нужно выполнить план по выдаче карт. И предлагают заработать: оформить карту и сразу отдать её «сотруднику банка» или предоставить ему доступ к онлайн-банку. А за друзей, которые откроют карту на тех же условиях, дают бонус.
В такие схемы легко втягиваются подростки, ведь они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. При этом жуликам даже не надо просить что-либо делать, если карта уже у них на руках, как и доступ к онлайн-банку. Ну а когда за такую услугу подростку предлагают единовременно от четырёх до восьми тысяч рублей, то многие соглашаются. Но теперь, напомню, получение вознаграждения и будет доказательством злого умысла и основанием для возбуждения уголовного дела.
Когда мораль засыпает
В Хакасии уже есть случаи возбуждения таких дел в отношении несовершеннолетних. Мне удалось найти одного бывшего дроппера-школьника из Черногорска.
— Ну а чего не заработать шесть тысяч с одной карты на ровном месте? Для меня это большие деньги, а ответственности практически никакой не было. Вот когда её ввели, то я с дропом завязал, — рассказывает Сергей К. (имя изменено).
То, что он фактически способствовал отъёму честно заработанных денег у людей и помогал мошенникам, его не особо беспокоит. Таковы его моральные устои. Точнее, их отсутствие. И в этом большая проблема, потому что дропперство отменяет их даже для тех, у кого они изначально были. Сотни тысяч молодых людей по всей России годами кормились с этих «темок». У многих выработался стереотип, что большие деньги можно получать легко и ничего особо не делая. Подсев на иглу лёгких финансов, многие будут искать другие варианты быстрого серого заработка. Так что с введением ответственности за дропперство наша правоохранительная система на пару лет, увы, опоздала. Однако лучше поздно, чем никогда.
Лучше покаяться
Ну а тем, кто в дропперские схемы вступил, не осознавая последствий, а таких много, руководитель пресс-службы МВД по Республике Хакасия Иван Смагин рекомендует самостоятельно прийти в органы и всё рассказать.
— Если вы стали дроппером, то нужно как можно скорее обратиться в полицию, чтобы не стать соучастником преступления, которое обязательно будет совершено с помощью вашей карты или электронного кошелька, — говорит он. — Если всё сделать вовремя, то уголовной ответственности можно избежать. Закон лоялен к тем дропперам, которые попались на передаче своих карт впервые, активно способствовали расследованию и добровольно назвали лиц, совершивших другие преступления с использованием предоставленных ими карт.
К этому стоит добавить, что граждан, засветившихся в дропперских схемах, ждут ещё и многочисленные бытовые трудности при обращении с финансами. Банк России и МВД теперь ведут по ним совместную базу данных. Кроме того, с 1 января количество критериев для отнесения переводов к подозрительным Банком России расширено с 6 до 12.
А вы в базе?
— Как и раньше, коммерческие банки приостанавливают переводы на мошеннические счета из нашей базы. А также если в отношении человека возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Банк посчитает перевод подозрительным, если он не типичный для клиента, слишком большая сумма или нехарактерное время платежа. Среди новых признаков мошеннических операций — смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах, за 48 часов до перевода. Ещё один новый критерий — внесение наличных в банкомате с помощью токенизированной, то есть цифровой карты на счёт человека, который за 24 часа до этого совершил трансграничный перевод на сумму больше 100 тысяч рублей, — рассказывает заместитель управляющего отделением Банка России по Хакасии Егор Медяник.
Что происходит, когда банк замечает подозрительный перевод? Предупреждает клиента о возможном обмане. И если тот не подтверждает сомнительный перевод, деньги останутся на его счёте. Однако если человек на переводе настаивает, то банк обязан провести операцию. Исключением является наличие информации о получателе денег в базе данных о мошеннических операциях. Тогда банк приостановит перевод ещё на два дня. Такова сегодня финансовая механика борьбы с дропперством.
Очевидно, что времена, когда банковские карты можно было открывать без счёта и передавать третьим лицам без последствий, канули в Лету. Но они пополнили наш словарный запас новым термином «дропперство». И если вам вдруг предложат за деньги передать кому-либо банковскую карту, вы теперь знаете, как это называется. Как и то, чем подобное может вам грозить с точки зрения закона.
Важно знать
Чтобы обезопасить себя, следуйте рекомендациям:
— не участвуйте в подозрительных схемах с банковскими картами и обналичиванием денежных средств;
— не передавайте банковские карты вместе с паролями третьим лицам;
— не предоставляйте никому доступ к личным банковским приложениям;
— не участвуйте в обналичивании средств от лиц с сомнительной репутацией;
— не передавайте в бухгалтерию чужие данные вместо собственных;
— не участвуйте в любых сомнительных финансовых схемах и операциях, предполагающих получение вознаграждения.
Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера будут очень серьёзные. Придётся вернуть деньги, которые пострадавший перевёл мошенникам. Речь может идти о десятках миллионов рублей.
Источник фото:Лариса Баканова
Материалы по теме
Комментарии: 0 шт
924
Оставить новый комментарий