Бизнес на доверчивости

Двоим жителям Абакана, 22 и 23 лет, предъявлено обвинение в обороте средств платежей в интересах теневой финансовой площадки. Сегодня такие схемы называют «дропперством».

— Серый процессинг — отдельная теневая индустрия, которая техническими средствами обслуживает нелегальный бизнес: онлайн-казино без лицензий, наркомагазины, финансовые пирамиды и мошеннические кол-центры. Это инфраструктура для криминальной экономики, — рассказывает Вадим Соленников, старший оперуполномоченный отдела по борьбе с киберпреступностью МВД по Хакасии.

...Молодые абаканцы нашли предложение о нелегальном заработке и связались с нанимателем. Обсудив условия, ребята прошли обучение и получили доступ к подпольному онлайн-сервису, действовавшему по принципу процессингового центра. Обучение не было сложным: сначала теория, затем тестирование. Вот и все уроки. Специальные технические знания не требовались — достаточно владеть компьютером и смартфоном на уровне пользователя. Плюс общительность, умение договариваться.
— Конкретизировать виды деятельности, от которых поступали денежные средства на банковские карты, пока не могу, так как ведётся следствие. Обвиняемые осознавали, что этот процесс связан с потоками денег от нелегальной деятельности, и старались никому о нём не рассказывать, — говорит Вадим Евгеньевич.
Несколько месяцев парни скупали у граждан банковские и сим-карты. Жертвами становились и молодые, и пожилые. Как это всё работает? С одной стороны, парень с пакетом чужих карт. С другой, «грязные» заказчики, которым эти карты нужны как воздух. В их числе мошеннические кол-центры, которые обзванивают бабушек «из служб безо­пасности банка». Где-то рядом с ними — организаторы эскорт-услуг и «салонов». Всем им нужно принимать деньги от клиентов и жертв, но показывать свои настоящие реквизиты — себе дороже. Схема выглядит так: жертва переводит деньги на карту дроппера, куратор снимает наличные или гоняет их дальше по цепочке из десятков таких карт. Прибыль соучастников с каждой транзакции от трёх до семи процентов от суммы каждого перевода.
А как полиции найти куратора, если задействованы карты посторонних лиц? Ведь все переводы гоняют через эти симки, карты и телефоны, а организатор сидит где-нибудь в тепле и попивает кофе. Виноватым может оказаться владелец карты.
Весной этого года оперативники отдела по борьбе с киберпреступностью республиканского МВД при поддержке Росгвардии разрушили преступные планы. При обыске квартир обвиняемых полицейские обнаружили три ноутбука, 56 мобильных телефонов, 101 сим-карту различных операторов, а также более 180 платёжных средств. Все эти устройства помогали молодым людям обманывать окружающих.

Теперь полиция пытается добраться до нанимателя, который руководил всем процессом.
— А если приостановить операции по банковским счетам и картам людей, которых подозревают в участии в мошеннических схемах, — решит ли это проблему? Ведь множество людей попалось на эту ловушку. Может, временная блокировка или внесение изменений в банковскую систему спасёт сбережения людей от мошенников? — спрашиваю у Вадима Соленникова.
— Это разрушит существующий на данный момент теневой рынок, так как он в основном построен на банковских картах и счетах дропперов. Конечно, не исключаю, что придумают другие способы обхода, — отвечает Вадим Евгеньевич. — Эта история может стать уроком для тех, кто о ней услышал: не стоит соглашаться на сомнительные заработки в интернете, даже если они сулят большой доход. И эту информацию необходимо постоянно доводить до молодёжи.
А всё потому, что среди подрастающего поколения всё чаще встречаются те, кто оказывается втянут в криминальные схемы — кто-то в роли исполнителя, а кто-то в роли жертвы.

Вот конкретный пример. 16-летний юноша мечтал создать бизнес на криптовалюте и регулярно читал статьи в социальных сетях, которые публиковал «успешный мужчина». На его страницах всегда было много фотографий: он отдыхает на море, вот он же со своим приятелем-иностранцем, а вот он стоит рядом с новой машиной. А ниже подпись: «Купил без всяких кредитов! Поработал месяц и вышел на пассивный доход! Хотите так же? Тогда переходите по ссылке. Набираю команду, но количество мест ограниченно». На всех снимках был один и тот же человек, признаков обработки фото не наблюдалось.
Парень задумался: а вдруг и он сможет заработать миллион — и написал. В ответ ему отправили инструкцию и объяснили, как работает банковская система «на самом деле». По легенде, любая сумма, которая попадает в приложение для инвестиций, удваивается. Главное, знать, как правильно работать с этой системой. Далее часть прибыли отдаётся тому, кто провернул эту схему, а клиент получает свои деньги обратно с бонусом в виде остатка от дохода, который удалось вывести. Юноша начал сомневаться: разве всё может быть так просто? Несколько дней шла его психологическая обработка. И в конце концов подросток перевёл деньги по предоставленным реквизитам.
И тут карта заблокировала перевод. Оказалось, нужно скинуть ещё столько же. Но «главное — не переживать, в любом случае сумма удвоится и можно будет сразу же вывести деньги из приложения на свой счёт». Парень снова начал сомневаться и выяснять, не обманывают ли его. На свои вопросы получил ответ, можно сказать, не по теме: «Обычно я отдаю клиентам только 30 процентов от дохода, а тебе согласен перевести 50 процентов, потому что ты новичок. И я хочу, чтобы у тебя появился стимул сотрудничать».
В итоге парень перевёл около 10 тысяч рублей на счёт незнакомца. И тот исчез: перестал отвечать на сообщения. А после долгих попыток достучаться до «бизнесмена» выяснилось, что этой мошеннической схемой занимался тоже подросток, мальчик 13 лет, и возвращать деньги он не планирует. Так и сказал: «Ты добровольно отправил деньги и мечтал, что они удвоятся. Но так не бывает». Для пострадавшего это стало уроком.
Как принято говорить, бесплатный сыр — только в мышеловке. Обязательно наступает момент, когда нужно будет ответить за большой обман. Быстрые деньги подчас сулят большие штрафы или скамью подсудимых. А тем, кто предпочитает зарабатывать честным путём, важно быть подготовленными и не попадаться на удочку мошенников.

Виктория КОЗЫРЕВА