Лёгкая нажива — тяжёлые последствия

Между возможностью подработать и канюченьем денег у родителей многие подростки выберут первое. Особенно они падки на приработки, не требующие больших усилий.

Как не откликнуться на объявления: «Работа для студентов и школьников. 2 часа в день. Доход от 5000 рублей» или «Приведи друга и получи бонус»? Звонок на указанный номер телефона, и доброжелательный собеседник подтверждает: всего-то надо оформить банковскую карту и продать её за энную сумму. Банков много, оформить карту на себя — проблем нет. Вот и денежка, как говорится, набирается.
— В силу возраста подростки не знают и не предполагают, какие юридические последствия повлекут их действия. Они легко поддаются чужому влиянию: так их втягивают в мошеннические схемы, — поднимает острую тему адвокат Валентина Игольникова.

К ней обратились родители детей, которые продавали банковские карты, впоследствии ими воспользовались мошенники. Но в их случае, говорит опытный юрист, в уголовных делах они находятся в статусе свидетелей, не обвиняемых. Для подростков это большой урок. 

Эта история не только про банковские карты, но и персональные данные ребёнка, в том числе его электронный кошелёк. Подростков вовлекают в дропперство под видом безобидной подработки. Для них это выглядит как игра или «лёгкие деньги», но для закона — это соучастие в преступлении.
Вербовка происходит через соцсети и игровые чаты, а также знакомых. Примеры сообщений: «Нужно просто принять перевод на карту и переслать его дальше, 10 % оставляешь себе»; «Мы занимаемся обменом криптовалют», «Помогаем обходить санкции», «У нас лимиты по картам кончились, нужно принять перевод и перекинуть дальше». 

— В прошлом году в Абакане начались массовые задержания школьников за незаконную передачу банковских карт посторонним лицам. Выявлением этих преступлений занимаются органы ФСБ. Сотрудники приходят по адресу проживания подростков: забирают мобильные телефоны, проводят обыски, допросы и задержания, — продолжает Валентина Игольникова.

Существует несколько сценариев. Первый — транзит: когда ребёнок получает деньги от жертвы мошенников и переводит их на другой счет. Второй — продажа карты: подросток оформляет на себя банковскую карту и за 2 — 5 тысяч рублей отдает её (или доступ к онлайн-банку) посторонним лицам. 

— Юридические последствия таких действий — уголовная ответственность. Дропперство может квалифицироваться как мошенничество (ст. 159 УК РФ) или легализация денежных средств (ст. 174.1 УК РФ). В ряде случаев — это ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежа), где ответственность наступает с 16 лет, — предупреждает Валентина Игольникова, чей юридический стаж 20 лет. 

Её рекомендации: взять под родительский контроль движение денежных средств на счетах ребёнка, а также рассказать ему о том, что такое дропперство. И если он всё-таки попал в преступную схему, нужно уведомить банк о неправомерной операции, заблокировать карту, закрыть счёт и подать заявление в полицию.

Тем временем на 22-летнюю жительницу Черногорска возбуждено и расследуется уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 187 УК РФ.
По версии следствия, в октябре прошлого года девушка за 4,5 тысячи рублей продала парню карту и предоставила доступ к дистанционному управлению своим банковским счётом. Впоследствии его использовали для проведения неправомерных операций: на него поступали и обналичивались денежные средства. Фигурантке уголовного дела грозит до трёх лет лишения свободы.
Факт приобретения банковской карты «покупателем» выделен в отдельное производство. Оперативно-разыскные мероприятия по установлению всех соучастников противоправной деятельности продолжаются.

Дропперы
Так называют людей, которые выступают в роли посредников в различных нелегальных схемах, связанных с финансовыми операциями. Говоря простыми словами, это те, кто соглашается за определённое вознаграждение получить на свой счёт деньги, добытые незаконным путём, и затем перевести их другим лицам.

Подготовил Николай СИВЕРИН