По новому закону перевести без открытия счета можно будет не более 100 тысяч рублей

Банк России дал разъяснение по новому закону о денежных переводах.

Максимальный порог в 100 тысяч рублей установлен законом, который вступил в силу 30 мая этого года. Если необходимо перевести более 100 тыс. рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета.

- Важно понимать, что в данном законе речь идет не про переводы вообще, а именно про переводы без открытия счета по упрощенной идентификации.

До сих пор максимальный порог по сумме перевода без открытия счета законодательно установлен не был. Разница в том, что для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина.

Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН. Если же для своих переводов вы используете собственные счета в банках — вас эти ограничения не коснутся, — рассказал Владимир Алферов, заместитель управляющего отделением Банка России в Хакасии.

Он также уточнил, что внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тыс. до 100 тыс. рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.

Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.