В МВД РХ состоялась пресс-конференция, на которой обсуждалась проблема  кибермошенничества. С докладом по этому вопросу выступил специалист республиканского отделения Национального банка.

- С июня 2021 года Банк России публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности. Его главная цель – предупредить людей о возможных рисках. Если компания попала в этот перечень – заключать с ней финансовые сделки нельзя. Данные о таких компаниях Банк России передает правоохранительным органам. Сейчас в списке более 4900 организаций.  Из них - 15 компаний зарегистрированы в Хакасии.

- В феврале этого года компания из Черногорска, в названии которой использовалось упоминание ломбарда, включена в этот список.  Организация незаконно выдавала займы и кредиты. Сегодня это одна из самых популярных схем обмана не только в Хакасии, но и в целом по Сибири. Черные кредиторы маскируются под ломбарды и предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки. Обратившись в такую организацию, люди рискуют столкнуться с множеством проблем. Нелегалы не подчиняются запрету увеличивать процентную ставку по займу или запрету взимать плату за хранение залога. Клиентов нелегальных ломбардов ждут неограниченные штрафные проценты или вообще потеря имущества. Очевидно, что такие организации обычно взыскивают долг незаконными методами.

- Всего за прошлый год эксперты Банка России выявили в Хакасии 6 нелегальных организаций. Пять из них — так называемые «черные кредиторы», одна организация имеет признаки финансовой пирамиды.

-Признаки финансовой пирамиды выявлены в деятельности кредитно-потребительского кооператива. Компания гарантировала высокую доходность и вела агрессивную рекламу своих услуг. Сегодня в силу уже вступило решение суда о ликвидации этого КПК, на его руководителей заведено уголовное дело.

- Признаки финансовой пирамиды:

1. Чаще всего нелегальный бизнес организован на принципах сетевого маркетинга. Приведи друга — получишь бонус. То есть доход человека в начале по факту формируется за счет привлечения им новых участников. Именно со взносов новых членов в первое время и выплачивается доход участникам пирамиды, создавая иллюзию реальной деятельности.
2. Широкая реклама в сети, через мессенджеры.
3. И главное - само обещание гарантированного дохода. По сути это уже нарушение, это запрещено на финансовом рынке везде, кроме банковских вкладов.