Сегодня интернет переполнен предложениями вложить деньги и получить неплохую прибыль. Многие, поверив обещаниям, начинают «играть на бирже», вкладывают деньги в проекты, сотрудничают с брокерами. Нередко мы слышим и о том, как, к сожалению, люди попадаются на удочку мошенников. Поверив агрессивной рекламе и громким обещаниям, в результате оказываются и без прибыли, и без денег. Логичный совет — проверяйте компанию, в которую планируете вложить деньги, легально ли она работает. Как это сделать рассказал Виктор Евгеньевич Дунаев, заместитель управляющего Отделением Банка России в Хакасии.

— Виктор Евгеньевич, доверять, но проверять — этой народной мудрости мало кто следует. Тем более, когда, к примеру, твой знакомый уже вложил деньги в многообещающий инвестиционный проект и активно агитирует тебя. Очевидно, что за каждого приведенного друга ему обещано вознаграждение. Но ведь и ты можешь также заработать? Такое вообще реально?

— Скажем прямо — здесь на лицо все признаки финансовой пирамиды. Нелегальный бизнес организован на принципах сетевого маркетинга. Приведи друга — получишь бонус. То есть доход человека поначалу по факту формируется за счет привлечения им новых участников. Именно со взносов новых членов в первое время и выплачивается доход участникам пирамиды, создавая иллюзию реальной деятельности.  Плюс широкая реклама в сети, через мессенджеры. Хотя, по факту, само обещание гарантированного дохода — это уже нарушение, это запрещено на финансовом рынке везде, кроме банковских вкладов.

— И как же тогда распознать в солидной с виду компании — нелегала, мошенника?

— Сегодня сделать это стало проще. С 1 июня Банк России публикует списки компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. На сайте мегарегулятора очень объемный перечень — в нем более 1800 наименований. Сейчас опубликованы данные о сомнительных организациях, выявленных в 2020 и 2021 году. Список будет регулярно обновляться.

— Расскажите алгоритм действий подробнее. К примеру, я подумываю инвестировать накопления в компанию «N». Как мне узнать, нет ли к ее работе претензий?

— Уточним один момент — проверить чистоплотность компании, с которой потребитель финансовых услуг собирался вести отношения, можно было и раньше. Банк России раскрывает на своем сайте списки финансовых компаний, которые ему поднадзорны, то есть либо включены в реестр, либо имеют лицензию. То есть тех компаний, которые имеют право легально вести финансовую деятельность на территории страны. А теперь на сайте можно найти список компаний с признаками нелегальной деятельности.

Ссылка расположена на главной странице сайта Банка России, называется «Проверить финансовую организацию». Зайдя по ней, вы можете найти по наименованию или другим ключевым словам легального участника финансового рынка, а чуть ниже увидите ссылку на список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Это так называемые черные кредиторы, нелегальные форекс-дилеры и компании с признаками финансовых пирамид. Если фирма, финансовое предложение которой вы планируете принять, есть в этом списке, то ни в коем случае не надо с ней связываться.

— А если, к примеру, я проверил компанию и ее нет в списке как нелегалов, так и зарегистрированных в реестре. Своеобразная «невидимка». Как действовать в этой ситуации?

— Ответ очевиден: не иметь с ней дел! И сообщить о ее деятельности в Банк России. Хотелось бы обратиться к жителям Хакасии — если вдруг вы предполагаете, что компания, предлагающая финансовые услуги, действует нелегально, но ее нет в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, то обязательно проинформируйте Банк России об этом. Оставьте информацию в интернет-приемной на нашем сайте cbr.ru. Есть возможность сделать это анонимно. Дальше уже наши эксперты будут разбираться с полученной информацией. Если они убедятся, что этот участник действительно работает нелегально на финансовом рынке – он будет внесён в список.

— Помимо списка, какие еще действия будут предприняты в отношении такой организации? Кто и как остановит ее деятельность, к примеру, в интернете?

— Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний. Наши эксперты взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами для применения всех необходимых мер воздействия. Именно правоохранительные органы привлекают к административной, и даже уголовной ответственности нелегальных участников финансового рынка. А наша первостепенная задача — предупредить людей, предостеречь их от риска быть обманутыми. Наша конечная цель – научить наших граждан осознанно подходить к любым финансовым действиям. Будь то заем или инвестиция, нужно оценивать риски и использовать любые доступные инструменты, чтобы перепроверить все, прежде чем принять решение.