По итогам шести месяцев 2019 года эксперты Сибирского главного управления Банка России на территории регионов Сибирского федерального округа, а также в Забайкальском крае и Республике Бурятия выявили 166 нелегальных участников финансового рынка.

Две трети чёрных кредиторов занимались незаконной выдачей займов населению с привлечением средств материнского капитала. По этой схеме они выдавали своим клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счёт средств маткапитала, а граждане получали деньги и при этом отдавали комиссию нелегалам. В среднем она составляла 15 процентов. Подобные нелегальные схемы были зафиксированы во всех регионах за исключением Томской области.
— Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она даёт им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к чёрным кредиторам несёт опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заём, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте, — отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.
Он также подчеркнул, что о фактах нарушений необходимо сообщать в Банк России, ведь обращения граждан служат дополнительным источником информации о нелегалах.
Вместе с тем на законодательном уровне приняты изменения, которые направлены на борьбу с подобными нелегальными схемами. Так, с 1 октября нынешнего года выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснётся Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.
Около 15 процентов нарушений на финансовом рынке были связаны с незаконными названиями компаний не кредиторов. Чтобы вызвать доверие у населения, нелегалы работали под видом микрофинансовых организаций, инвестиционных фондов, бирж и форекс-дилеров. Также эксперты Сибирского главного управления Банка России обнаружили 12 случаев незаконной ломбардной деятельности. Кроме того, в Красноярском крае, Иркутской, Новосибирской и Омской областях были выявлены организации с признаками финансовых пирамид.
По материалам Сибирского главного управления Банка России правоохранительные органы возбудили более 70 дел об административных правонарушениях, а также три уголовных дела.
Сообщить о чёрном кредиторе можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приёмную. Обращение также можно направить письменно.
Как сообщалось ранее, в 2018 году на территории Сибири экспертам удалось выявить 165 нелегальных кредиторов.

Пресс-служба Сибирского ГУ Банка России

В Хакасии

За полгода выявлено 13 нелегальных кредиторов, из них 9 предоставляли потребительские займы населению с привлечением средств материнского капитала.